- Write It Down est un outil qui permet de suivre efficacement ses revenus et dépenses
- Grâce à un mode de saisie simple, chacun peut gérer facilement ses relevés financiers
- Les utilisateurs peuvent obtenir de l’aide pour leur planification financière personnelle et l’analyse de leurs habitudes de consommation
- Son UI/UX a été conçue de manière intuitive, ce qui améliore son accessibilité et sa facilité d’utilisation
- Il présente l’avantage de permettre une gestion rapide des données financières personnelles sans procédure d’inscription distincte
Qu’est-ce que Write It Down ?
- Write It Down est un outil web simple centré sur la gestion des finances personnelles
- En saisissant directement leurs revenus et dépenses, les utilisateurs peuvent visualiser d’un coup d’œil leur situation financière
Principales fonctionnalités et avantages
- Il se concentre sur les fonctions essentielles de suivi financier sans ajouter de complexité inutile
- Il peut être utilisé directement sur le web, sans installation ni inscription
- Il permet d’analyser facilement ses tendances de consommation sur différentes périodes : quotidien, hebdomadaire ou mensuel
- Il constitue une base pratique pour une gestion du budget plus efficace et l’amélioration des habitudes de consommation
Expérience utilisateur
- Grâce à une interface UI/UX intuitive, même les débutants peuvent l’utiliser facilement
- La saisie rapide et la gestion simple des enregistrements rendent l’évaluation de sa situation financière pratique
- Il peut être utile non seulement aux particuliers, mais aussi aux startups ou aux petites équipes pour une gestion simple des données financières
Valeur d’usage
- Il peut grandement aider chacun à examiner régulièrement ses habitudes de consommation et sa situation financière
- Il convient aux débutants en gestion financière, aux freelances et aux entrepreneurs en phase de lancement qui souhaitent mieux comprendre leurs flux de trésorerie
1 commentaires
Commentaires sur Hacker News
Bonjour, en ce moment j’explore ce genre de petits projets simples. À l’origine, je ne construisais que des systèmes backend (je suis actuellement chez Browser Use), et cette feuille de calcul a commencé pendant le Covid pour gérer mes finances personnelles, puis c’est devenu un outil dont les gens ont réellement besoin.
La plus grande leçon que j’en ai tirée, c’est que les gens n’utilisent pas quelque chose parce que c’est « avancé », mais simplement parce que ça fonctionne bien et que ça les aide dans leur vie.
Curieux d’avoir votre avis.
À l’inverse, un petit produit centré sur un objectif étroit peut attirer très facilement des utilisateurs.
Il y a un énorme vrai battage autour de l’IA, on ne voit plus que ça partout.
Je pense qu’on a beaucoup plus besoin d’apps comme celle-ci, qui font une seule chose mais la font bien.
Je me demande si le ton de chaque paragraphe de la présentation a été volontairement écrit avec un style qui fait « texte IA ».
C’est possible ! Je suis peut-être influencé à force de passer trop de temps autour des LLM (grands modèles de langage) ces temps-ci.
En écrivant, je ne l’ai pas ressenti comme ça.
Au contraire, j’aurais plutôt dit qu’une IA l’aurait écrit de manière plus verbeuse. En ce moment, on dirait qu’au lieu d’identifier précisément un texte écrit par IA, on le sent plutôt à l’intuition.
On dirait vraiment un post LinkedIn conçu pour générer de l’engagement.
Je ne vois pas bien ce que tu veux dire, je me demande pourquoi ce texte relèverait des « procédés typiques d’écriture IA ».
Sur le site, en rouge :
Et en vert :
Je suis d’accord pour dire que mettre ses données personnelles dans un compte Google gratuit n’élimine pas vraiment le risque de partage avec des tiers ; au contraire, cela le « garantit » plutôt.
Bien que je n’aie absolument aucun lien avec ce projet, j’ai envie de le défendre un peu.
Si vous utilisez déjà Gmail, Google Maps et YouTube, Google reçoit déjà énormément de données sur vous, donc cette feuille de calcul ne changera pratiquement rien.
Si vous évitez déjà Google, alors il suffit de ne pas utiliser ce produit.
Mais d’autres apps financières comme mint.com exigent en général une connexion directe à vos comptes bancaires ou d’investissement, via Plaid ou Yodlee, avec tout un tas de complications au passage.
Cette feuille de calcul permet d’éviter complètement ce processus.
Cela dit, j’ai tellement de dépenses à suivre que la saisie manuelle serait trop pénible pour moi, donc je pense que je ne m’en servirais pas beaucoup.
Les inquiétudes liées à la confidentialité vis-à-vis de Google ne sont pas une priorité très élevée pour moi quand j’utilise une feuille de finances.
Dans ce cas, j’aimerais bien pouvoir l’acheter au moins dans une version Excel ou LibreOffice Sheets.
Je me demande si tu pourrais partager le post original qui a atteint 130 000 vues.
Quand le produit ou l’idée est bon, un peu de promotion suffit pour que ça devienne viral tout seul, mais j’aimerais aussi connaître l’histoire derrière la manière dont ce post a décollé et a pris sa propre « vie ».
https://www.reddit.com/r/sheets/comments/178kf81/tracking_finances_using_google_sheets/
Dépasser les 2 000 utilisateurs, ce n’est pas quelque chose que n’importe qui peut faire, félicitations.
Je me demande si la plupart viennent de la feuille gratuite liée dans le post Reddit, ou si les 2 300 ont tous acheté le produit payant à 4,99 $.
Et je me demande aussi si la croissance a changé après la mise en place de la conversion payante.
Par rapport au gratuit, les inscriptions payantes n’ont baissé que d’environ 50 %.
Waouh, je me demande comment tu as réussi ça.
Surtout dans un domaine devenu extrêmement concurrentiel depuis la chute de Mint.
(Pour référence : moi aussi j’ai fait quelque chose de similaire, mais c’est une web app minimale en HTML/CSS/JS, je suis le seul à l’utiliser et j’ai 0 utilisateur.)
J’ai aussi créé quelque chose de similaire, et mon app stockait les données dans le navigateur sans backend, les chiffrait, et pouvait même les synchroniser via un service gratuit d’hébergement de JSON.
Je pensais que ce serait utile, car cela protégeait la vie privée des utilisateurs tout en permettant un accès multi-appareils, le tout entièrement gratuitement, mais même en le partageant sur HN, il n’y a eu aucune réaction.
Heureusement, ça ne m’a pas demandé beaucoup de ressources de développement, et je m’en sers très bien à titre personnel depuis des années.
Moi non plus, je ne sais pas trop.
Je l’ai créé pour mes propres besoins en 2020, je l’ai amélioré chaque année, puis je l’ai posté sur Reddit, et depuis ça a grandi tout seul.
Le battage autour de l’IA est bien réel, mais dans la réalité, la plupart des développeurs construisent simplement des choses ordinaires, et dans beaucoup de cas on ne peut pas utiliser de LLM au travail.
Il y a toujours des modes — blockchain, programmation orientée objet, IA, microservices, etc. — et au final tout cela n’est qu’un « nouvel outil ajouté » à la boîte à outils des ingénieurs.
Au final, c’est admirable que tu aies choisi le bon outil pour créer quelque chose de nouveau.
Exactement !
Moi aussi, pendant un temps, je n’ai fait que suivre les modes et les tendances, ce qui m’a souvent créé des problèmes, et ce projet a prouvé qu’une solution ultra simple pouvait suffire.
Les LLM sont corrects comme substitut à la recherche, mais pas pour une véritable automatisation du travail.
L’IA pour le code est vraiment utile pour réduire la saisie, avec de l’autocomplétion et ce genre de choses, mais un ingénieur expérimenté doit continuer à y prêter une attention constante.
En revanche, l’IA vidéo provoque déjà des changements assez importants pour secouer Hollywood.
Le coût est divisé par 10 000, le temps de livraison par 100 000, et il faut mille fois moins de personnel.
C’est une étape entièrement nouvelle.
Les usages de l’IA vidéo nécessitent encore des monteurs et des équipes VFX, mais un studio de 5 personnes peut désormais accomplir un travail qui aurait demandé 100 personnes auparavant.
Je travaille réellement dans ce secteur, et plusieurs studios que je connais vivent la même chose.
Une entreprise qui facturait autrefois 300 000 dollars décroche maintenant des projets à 50 000 dollars pour des génériques de séries Netflix, des publicités pharmaceutiques, etc.
Je pense que la vraie grande scène des investissements IA à venir sera l’IA vidéo.
Au fond, ce genre de mode n’est qu’un effet multiplicateur.
C’était déjà le cas au début des années 2010 avec la mode du typage souple en Python/JavaScript : les développeurs qui ne maîtrisent rien créent surtout plus vite de la dette technique inutile.
Même chose avec les microservices ou l’utilisation absurde du HTML comme UI.
Je pense que la finance personnelle grand public est difficile à transformer avec l’IA.
La raison, c’est que (1) les erreurs ou hallucinations sont critiques et inacceptables, et (2) il n’y a en réalité pas de secret particulièrement exploitable à extraire des données.
Au final, c’est simple : il faut dépenser dans la limite de ses moyens, réduire ses dettes ou les utiliser intelligemment, rembourser d’abord les dettes à taux élevé, conserver une épargne de secours, maximiser les comptes fiscalement avantageux, et investir régulièrement dans des fonds indiciels, etc.
En pratique, si on respecte déjà cela, la finance personnelle est presque un « problème résolu ».
La vraie percée, c’est surtout de rester discipliné et de garder le cap sur le long terme.
Je pense que des outils simples aident beaucoup pour ça.
J’aime bien cet outil.
Réfléchir à la manière de répartir son argent entre différents postes compte aussi.
Mon ex, par exemple, était adepte de Ramsey et voulait rembourser un prêt immobilier à 1,8 %, tout en gardant le « fonds d’urgence » uniquement sur un compte épargne à 1–2 % par an.
Moi, je lui disais qu’en gardant en permanence 5 000 dollars sur le compte principal, on pouvait éviter les frais de service mensuels et réduire aussi les frais NSF causés par les factures de services publics en prélèvement automatique.
À 2 % d’intérêt, 5 000 dollars ne rapportent qu’environ 8 dollars par mois, donc il vaut bien mieux éviter d’abord les frais de compte.
(Ou alors changer pour une banque sans frais.)
Je ne suis pas d’accord — toutes les apps de finance personnelle font des erreurs.
Je les ai vraiment toutes essayées.
La synchronisation des comptes est instable, la prise en charge des plans d’actions est insuffisante, donc même quand on essaie d’avoir une vue claire d’ensemble, ça finit toujours par être de travers.
On peut certes tirer des statistiques sur « combien on dépense », mais même là les chiffres réels sont toujours décalés, et surtout la plupart des gens ne veulent pas vraiment le savoir.
J’ai l’impression que tu sous-estimes beaucoup trop la capacité de décision autonome d’une personne ordinaire vis-à-vis de son argent.
J’ai l’impression que l’IA se trompe déjà moins souvent que moi personnellement.
Surtout dans des domaines peu intéressants et nouveaux pour moi.
Il peut être utile de comparer mes dépenses à celles de foyers similaires dans une base de données de comportements de consommation, ou de donner quelques conseils simples.
Mais au final, la réponse reste simple.
Il n’est pas nécessaire de redire à un sneakerhead qu’il achète beaucoup de chaussures, ni de dire à quelqu’un de très économe qu’il ne dépense pas assez.
Pour la plupart des gens, le simple fait de tenir un suivi réduit déjà les dépenses.
Mettre en place une épargne automatique et des cotisations retraite aide aussi énormément.
Ensuite, l’étape suivante la plus utile consiste plutôt à décider de ce qu’on ne paiera qu’en « cash » et à le gérer ainsi.
L’automatisation n’est pas l’unique réponse.
Ce qu’il faudrait vraiment, c’est une IA digne de confiance absolue capable de parcourir tous les e-mails pour rapprocher les factures avec les transactions bancaires.
C’est exactement comme ça que YNAB a commencé.
Chronologie de YNAB
Sauf que maintenant c’est 109 dollars par an, ce qui m’est totalement incompréhensible.
J’aimerais vraiment qu’il existe un service avec la même approche mais beaucoup moins cher.
Vraiment génial