Show HN : Wealthfolio : un outil open source privé de suivi des investissements

 (wealthfolio.app)
3 points par GN⁺ 2024-09-07 | 1 commentaires | Partager sur WhatsApp

  • WealthfolioView on GitHub

    • Un outil de suivi des investissements beau et sans fioritures, avec stockage local des données. Pas d’abonnement, pas de cloud.
    • Wealthfolio est un outil simple de suivi des investissements sur desktop. Les données financières sont stockées en toute sécurité sur votre propre ordinateur.
    • Vous pouvez abandonner les feuilles de calcul, oublier les frais d’abonnement pénibles et ne plus vous inquiéter de voir un service SaaS jouer avec vos données.

  • Téléchargement

  • L’essentiel pour suivre votre patrimoine

    • Plus besoin de gérer des feuilles de calcul ni de compromettre votre vie privée avec une application en ligne. Vous pouvez gérer vos finances grâce à l’approche simple et sécurisée de Wealthfolio.

  • Regroupement des comptes

    • Vous pouvez rassembler tous vos comptes d’investissement et d’épargne au même endroit. Des actions à l’épargne, vous voyez tout en un coup d’œil. Vous pouvez importer des relevés depuis votre courtier ou votre banque.

  • Performance des comptes

    • Vous pouvez suivre dans le temps les actifs détenus dans vos comptes ainsi que leurs performances. Vous pouvez voir comment un compte précis évolue et comment sa performance change au fil du temps.

  • Vue d’ensemble des actifs détenus

    • Vous obtenez une vision claire de ce que contient votre portefeuille. Actions, obligations ou fonds communs de placement : vous savez ce que vous détenez et comment cela performe.

  • Suivi des revenus

    • Vous pouvez surveiller les dividendes et les revenus d’intérêts sur l’ensemble du portefeuille. Une vision claire de vos flux de revenus passifs vous aide à prendre des décisions d’investissement éclairées.

  • Suivi des objectifs

    • Vous pouvez définir clairement vos objectifs d’épargne. Il est possible d’allouer des fonds à ces objectifs et d’attribuer un pourcentage spécifique à chacun. Vous pouvez suivre vos progrès.

Le résumé de GN⁺

  • Wealthfolio est un outil de suivi des investissements sur desktop, avec l’avantage de stocker en toute sécurité les données financières de l’utilisateur en local.
  • Il résout les problèmes de confidentialité liés aux feuilles de calcul et aux applications en ligne, tout en restant utilisable sans abonnement, ce qui le rend attractif.
  • Il propose diverses fonctionnalités, comme le regroupement des comptes d’investissement, le suivi des performances et la surveillance des revenus, afin d’aider l’utilisateur à gérer efficacement ses finances.
  • Parmi les autres produits aux fonctions similaires, on peut citer Personal Capital et Mint.

À lire aussi

1 commentaires

 
GN⁺ 2024-09-07
Avis sur Hacker News
  • Prise en charge d’une fonctionnalité importante : la fonction « Import your statements from your broker or bank » est importante, et il faut une liste des banques et courtiers pris en charge
  • Comparaison avec Portfolio Performance : envie de comparer avec Portfolio Performance
  • Design et fonctionnalités : le design est beau et l’idée de l’OSS et de l’auto-hébergement est bonne, mais c’est peu pratique car il n’y a pas de prise en charge de connexions directes comme Plaid
  • Outils actuellement utilisés : utilise Wealthfront et Copilot, et le téléchargement de CSV ainsi que la saisie manuelle sont fastidieux
  • Satisfaction vis-à-vis de Projection Lab : satisfait de Projection Lab ; ce n’est pas open source, mais il peut être auto-hébergé et le développeur le met à jour en continu
  • Pourquoi utiliser des feuilles de calcul : utilise des feuilles de calcul via Google Sheets pour pouvoir les partager avec sa femme
  • Configuration d’un tracker de portefeuille personnel : en train de configurer un tracker de portefeuille open source basé sur ledger, ce qui est attrayant car les fichiers de configuration yml peuvent être gérés en version
    • demande de partage d’expérience sur la configuration de Paisa
  • Ressemblance avec Wealthsimple : cela ressemble à Wealthsimple
  • Difficulté à gérer divers comptes : gère plus de 20 comptes, et saisir toutes les données manuellement représente un gros travail
  • Demande de jeu de données d’exemple : souhaite voir comment les données sont traitées à travers un jeu de données d’exemple
  • Problème avec les CSV de Fidelity : l’export CSV de Fidelity n’est pas très coopératif, ce qui limite l’usage
    • il faut des API et des formats de données standardisés