Wealthfolio 2.0 – Suivi d’investissement open source, avec prise en charge mobile et Docker
(wealthfolio.app)- Wealthfolio 2.0 est une application open source de suivi patrimonial axée sur la protection des données personnelles, qui s’exécute localement sur tous les appareils
- Les données ne sont pas envoyées à des serveurs externes, et l’utilisateur conserve une confidentialité totale et un contrôle complet
- Elle fournit les principales fonctionnalités nécessaires à la gestion de patrimoine, comme l’agrégation des comptes, l’analyse de portefeuille, le suivi des revenus et la gestion des objectifs
- Elle peut être utilisée gratuitement, avec uniquement une option de paiement unique et sans abonnement
- Grâce à la prise en charge mobile et Docker, elle offre une expérience de gestion patrimoniale personnalisée dans divers environnements
Vue d’ensemble
- Wealthfolio est un outil de suivi patrimonial personnel hors ligne, dont les données ne quittent jamais l’appareil de l’utilisateur
- Projet open source, il met l’accent sur la transparence et la sécurité
- Toutes les fonctionnalités fonctionnent dans un environnement local
- Une interface simple et élégante combine facilité d’utilisation et qualité visuelle
- Utilisation gratuite, sans abonnement récurrent ni frais cachés
Principales fonctionnalités
Agrégation des comptes (Accounts Aggregation)
- Gérez tous vos comptes d’investissement et d’épargne au même endroit
- Visualisez d’un seul coup d’œil différents actifs comme les actions et les dépôts
- Prise en charge de l’importation de fichiers CSV pour charger des relevés de courtiers ou de banques
- Fournit des fonctions de vue d’ensemble de tous les comptes et de gestion centralisée des données
Vue d’ensemble des avoirs (Holdings Overview)
- Visualisez la composition et la performance des actifs du portefeuille, comme les actions, ETF et cryptomonnaies
- Inclut des fonctions d’analyse de l’allocation d’actifs et de suivi de la performance
Tableau de bord de performance (Performance Dashboard)
- Comparez sur un seul écran la performance de tous les comptes d’investissement
- Possibilité de comparer avec les grands indices comme le S&P 500
- Visualisations graphiques claires pour mieux comprendre la performance des investissements
- Fournit des fonctions de comparaison des performances par compte et de mesure par rapport au marché
Suivi des revenus (Income Tracking)
- Surveillez les dividendes et revenus d’intérêts de l’ensemble du portefeuille
- Fournit des fonctions de suivi des dividendes et de gestion des revenus d’intérêts
- Aide à la prise de décision d’investissement grâce à une meilleure visibilité sur les flux de revenus passifs
Analyse de performance par compte (Accounts Performance)
- Suivez les avoirs et l’évolution de la performance de chaque compte
- Fournit des fonctions de consultation des données historiques et d’analyse par compte
Suivi des objectifs (Goals Tracking)
- Permet de définir des objectifs d’épargne et d’assigner des proportions de répartition des fonds
- Visualisation de l’avancement pour suivre le taux d’atteinte des objectifs
Gestion des plafonds de comptes fiscalement avantageux (Contribution Rooms and Limit Tracking)
- Suivi des plafonds de contribution pour les comptes fiscalement avantageux comme IRA, 401(k), TFSA
- Fournit des fonctions de prévention des dépassements de versement et de vérification du plafond restant
Extensions (Add-ons)
- Investment Fees Tracker : analyse des frais d’investissement sur l’ensemble du portefeuille et fournit des insights
- Goal Progress Tracker : visualisation du taux d’atteinte des objectifs d’investissement
- Stock Trading Tracker : analyse de la performance du swing trading et fournit une vue calendrier
Wealthfolio 2.0 combine une architecture locale centrée sur la confidentialité et la transparence de l’open source pour offrir aux investisseurs particuliers un outil leur permettant de gérer globalement leur patrimoine tout en gardant le contrôle de leurs données.
1 commentaires
Avis Hacker News
C’est aussi appréciable de savoir que les fonctionnalités ne vont pas se dégrader à chaque nouvelle version
Pouvoir créer ses propres plugins ou modifier le code source est également séduisant, mais il est difficile de renoncer à la mise à jour automatique complète des données. J’ai trop de comptes
La v4 était bien avec son achat unique, mais la v5 donnait l’impression de « louer » le logiciel, donc je n’avais aucune raison de m’abonner
Dans la finance, l’interaction avec des tiers est inévitable. Au final, l’essentiel est seulement de vérifier si les institutions avec lesquelles on traite manipulent les données de façon douteuse
Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
C’est une plateforme qui fournit des conseils financiers exploitables centrés sur l’investissement. La synchronisation des comptes est en lecture seule, et nous proposons aussi gratuitement des conseils professionnels en tant que RIA
Sa détection des abonnements n’est pas parfaite, mais l’avantage est de ne pas avoir à confier ses données bancaires à un tiers
Lien vers le projet lunchtui
Je pense que suivre ses investissements au quotidien n’est pas bon pour la santé mentale
Je trouve intéressant qu’un projet aux fonctionnalités similaires soit cette fois en haut de HN
Wealthfolio est visuellement bien plus soigné et met l’accent, du point de vue de l’utilisateur, sur « ce qu’on y gagne »
À l’inverse, le lien GitHub se concentre sur « comment l’installer », ce qui le rend moins attrayant
En l’état, on est plutôt au niveau du « code source visible », pas d’un authentique open source
Voir à ce sujet : licences open source et restriction d’usage non commercial
Les utilisateurs veulent d’abord savoir « en quoi cela peut aider mes finances » avant de s’intéresser au code
Personnellement, je suis davantage attiré par les projets open source qui ont un site web. Et des captures d’écran de l’interface plus séduisantes aideraient aussi
Il n’y a pas forcément besoin d’une landing page sophistiquée, mais un résumé des fonctions principales me semble indispensable
Si la synchronisation automatique existait, je l’utiliserais volontiers tout de suite, même en auto-hébergement. L’extensibilité via plugins est aussi séduisante
Si l’import CSV pouvait être automatisé via des passerelles comme Plaid ou SimpleFIN, l’auto-hébergement deviendrait bien plus attractif
Je fais un point sur mes finances chaque trimestre et j’enregistre les soldes
J’aimerais qu’il y ait une fonction pour ajouter uniquement un solde. Pour l’instant, je le fais en simulant des entrées et sorties
Et j’ai l’impression qu’il est difficile de trouver un bouton de don, voire qu’il n’existe pas. Ce serait bien d’avoir une option pour un soutien ponctuel
Je me demande quelles sont les différences par rapport à ActualBudget
C’est très bien pour le budget, mais il faut un autre outil pour le tableau de bord de suivi des investissements
J’ai aussi essayé Ghostfolio, mais la synchronisation parfaite n’existe pas encore. Cette fois, je compte tenter Wealthfolio
Pour information, la passerelle SimpleFIN s’intègre bien avec Actual et son mainteneur est excellent
Ma banque exporte des CSV contenant des transactions non encore validées, et quelques jours plus tard, si je réimporte, cela crée des doublons ou des différences
J’avais eu un problème similaire avec YNAB, et j’ai fini par utiliser l’API pour les supprimer moi-même
Si ces lignes pouvaient être supprimées automatiquement dès l’étape d’import CSV, ce serait bien plus pratique
Je me demande s’il est possible de calculer les pondérations en fonction de cette stratégie avec les ETF déjà détenus
J’aimerais aussi savoir si des fonds communs de placement détenus dans un compte retraite peuvent être analysés de la même manière
Vous pouvez l’essayer gratuitement, alors n’hésitez pas à nous écrire par e-mail si vous souhaitez une démo
D’après le guide de configuration des objectifs, il est possible de définir des plafonds annuels et des devises de référence