Asset Grow – application de gestion de patrimoine par instantanés pour suivre l’évolution des actifs

En gérant mon patrimoine sur le long terme,
comme le dit l’expression « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier »,
à force de diversifier mes placements de toutes sortes,
mes actifs se sont éparpillés un peu partout et leur gestion est devenue de plus en plus difficile.

J’ai consigné mon patrimoine dans Excel pendant plus de 10 ans,
mais chaque fois qu’une nouvelle catégorie à analyser apparaissait,
modifier les formules et réorganiser les tableaux me paraissait de plus en plus fastidieux.

J’ai donc créé Asset Grow, une web app de gestion de patrimoine,
pour mon propre usage, en structurant les méthodes et les critères que j’ai accumulés au fil du temps en gérant mes actifs.

Asset Grow est une application qui permet d’enregistrer l’état de ses actifs à une date donnée,
et de comparer comment ils ont évolué au fil du temps.

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Le problème que cette application traite
• Il est difficile de voir non seulement le patrimoine total actuel, mais aussi comment les actifs passés ont évolué par poste
• Lorsque les actifs fluctuent à cause de variations de prix, comme pour les actions ou les cryptos, il est fastidieux de synthétiser et consulter les hausses et baisses
• Plus les types d’actifs augmentent — espèces, comptes, actions, cryptos, etc. — plus il est difficile de conserver des critères de gestion cohérents
• Je ne souhaite pas stocker les informations patrimoniales sur un serveur externe

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Le fonctionnement d’Asset Grow
• Au lieu d’enregistrer les revenus et les dépenses, l’application enregistre le patrimoine par date sous forme d’instantanés
• Saisie manuelle sans limite sur les types d’actifs : espèces, comptes, actions, cryptos, etc.
• Affichage des variations du patrimoine par date et de graphiques d’évolution
• Classification des actifs par catégorie / tag pour visualiser leur poids
• Si vous avez déjà des données de suivi patrimonial dans Excel, vous pouvez les importer en CSV
• Utilisable aussi hors ligne (PWA sans serveur)
• Les données patrimoniales sont stockées uniquement sur l’appareil de l’utilisateur (des statistiques minimales sur les usages peuvent être collectées pour améliorer le service)

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Différence avec une appli de budget

Si une appli de budget sert à gérer les flux de revenus et de dépenses, cette application se concentre sur la manière dont le patrimoine évolue en conséquence.

En particulier, dans des cas comme l’investissement en actions ou en cryptos, où la taille du patrimoine peut varier fortement même sans flux de trésorerie,
elle peut servir à vérifier quel impact cette évolution a eu sur l’ensemble des actifs.

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Pour qui c’est adapté
• Les personnes qui investissent sous plusieurs formes et veulent suivre l’évolution de leur patrimoine
• Les personnes qui préfèrent une gestion manuelle, sans omissions, plutôt qu’une synchronisation automatique
• Les personnes qui veulent vérifier la répartition de leurs actifs selon leur propre classification et appliquer une stratégie de rééquilibrage
• Les personnes qui gèrent déjà des instantanés patrimoniaux dans Excel

Pour qui cela peut ne pas être nécessaire
• Les personnes dont l’objectif principal est le suivi des revenus et des dépenses
• Les personnes pour qui une gestion patrimoniale centrée sur la synchronisation automatique est plus confortable